NHỮNG LƯU Ý DÀNH CHO DOANH NGHIỆP ĐỂ MỞ CỔNG THANH TOÁN QUỐC TẾ CHÍNH XÁC VÀ NHANH CHÓNG

Mở tài khoản ngân hàng là một bước quan trọng trong việc khởi động hoạt động kinh doanh của doanh nghiệp. Tuy nhiên, nhiều doanh nghiệp đã gặp phải khó khăn và mất thời gian khi tiến hành quy trình này. Và một trong những nguyên nhân chính gây đau đầu cho họ là vấn đề giấy tờ và tính minh bạch.

Vì thế, hãy chuẩn bị giấy tờ và thông tin doanh nghiệp để tránh rắc rối không đáng có. Bài viết này được đúc kết dựa trên những kinh nghiệm khi VietCham hỗ trợ khách hàng thực hiện mở cổng thanh toán quốc tế. Yêu cầu giữa các ngân hàng tương đối giống nhau, bài viết này khai thác các yêu cầu của ngân hàng CIMB làm một ví dụ điển hình.

Ngân hàng CIMB (CIMB Bank) là một trong những ngân hàng hàng đầu tại khu vực Đông Nam Á. Với hơn 100 năm kinh nghiệm, CIMB đã phát triển mạnh mẽ và mang đến những dịch vụ tài chính đa dạng và tiện lợi cho khách hàng. CIMB Bank cung cấp các sản phẩm và dịch vụ bao gồm tiền gửi, cho vay, thanh toán, đầu tư và tài chính doanh nghiệp. Với cam kết đổi mới và công nghệ tiên tiến, CIMB đem lại trải nghiệm ngân hàng trực tuyến và di động thuận tiện, giúp khách hàng quản lý tài chính một cách hiệu quả và an toàn.

Doanh chủ cần chuẩn bị gì khi mở tài khoản offshore tại CIMB

Bước 1: Mô tả cụ thể về Doanh nghiệp

Để bắt đầu quá trình mở tài khoản ngân hàng CIMB, doanh chủ cần cung cấp một mô tả chi tiết về doanh nghiệp của bạn, bao gồm:
• Mô tả về hoạt động chính của doanh nghiệp và lý lịch công ty.
• Quốc gia mà doanh nghiệp của bạn hoạt động và giao dịch.
• Số lượng nhân viên trong tổ chức của bạn.
• Lý lịch của các giám đốc/cổ đông, bao gồm kinh nghiệm trước đó có phù hợp với lĩnh vực kinh doanh của công ty không?
• Giải thích cách doanh nghiệp của bạn tạo ra lợi nhuận.

Bước 2: Khách hàng và nhà cung cấp

Cung cấp thông tin về khách hàng và nhà cung cấp hàng đầu của doanh nghiệp bạn bao gồm các thông tin về trụ sở chính, hoạt động kinh doanh và phương thức giao dịch.
Đính kèm các tài liệu liên quan như hợp đồng khách hàng/nhà cung cấp, hóa đơn, giấy phép/chứng chỉ và/hoặc bài thuyết trình của công ty để CIMB xem xét (bắt buộc).

Bước 3: Tài khoản ngân hàng doanh nghiệp hiện có

Hiện nay bạn đã có tài khoản ngân hàng doanh nghiệp chưa? Nếu không, hãy giải thích lý do.

Bước 4: Sao kê ngân hàng 3 tháng gần đây

Nếu bạn đã có tài khoản ngân hàng doanh nghiệp, vui lòng cung cấp sao kê ngân hàng trong vòng 3 tháng gần đây.

Bước 5: Mục đích mở tài khoản ngân hàng và loại thanh toán

Giải thích mục đích mở tài khoản ngân hàng với CIMB và nêu các loại thanh toán mà công ty của bạn dự định thực hiện, bao gồm:

• Chuyển khoản điện tín
• Chuyển tiền
• Séc
• Tiền mặt.

Bước 6: Dòng tiền vào và ra dự kiến hàng tháng

Chỉ rõ dòng tiền vào và ra dự kiến hàng tháng từ tài khoản CIMB, bao gồm mục đích thanh toán và người hưởng/người gửi tiền.

Bước 7: Dự kiến số tiền gửi ban đầu.

Chỉ ra số tiền gửi ban đầu dự kiến, tên ngân hàng và tên chủ tài khoản.

Bước 8: Mô tả ngắn về nguồn tài sản cho số tiền gửi ban đầu và tổng tài sản của doanh nghiệp

Cung cấp một mô tả ngắn về nguồn tài sản cho số tiền gửi ban đầu, bao gồm cách tài sản được tạo ra. Đồng thời, cung cấp các tài liệu nguồn để hỗ trợ đơn xin này.

Việc mở tài khoản ngân hàng offshore tại CIMB Bank là một bước quan trọng để khởi đầu hoạt động kinh doanh hiệu quả cho doanh nghiệp. Tuy nhiên, quá trình này đòi hỏi sự chuẩn bị kỹ lưỡng về giấy tờ và thông tin doanh nghiệp để tránh các khó khăn không đáng có. Bài viết đã cung cấp những yêu cầu cụ thể của ngân hàng CIMB, giúp doanh chủ tiếp cận quy trình mở tài khoản một cách dễ dàng và hiệu quả.

VietCham, với nhiều năm kinh nghiệm trong việc hỗ trợ khách hàng mở công ty tại Singapore và cung cấp dịch vụ Family Office, là đối tác đáng tin cậy của doanh nghiệp. Trọn gói dịch vụ mở công ty tại Singapore của VietCham được thực hiện bởi đội ngũ chuyên gia tư vấn tận tình, giúp doanh chủ tiết kiệm thời gian và năng lượng trong quá trình thành lập doanh nghiệp mới.

Ngoài việc hỗ trợ mở công ty tại Singapore, dịch vụ Family Office của VietCham còn cung cấp sự tư vấn đa dạng và tiện lợi trong lĩnh vực tài chính, đầu tư và quản lý tài sản. Đội ngũ chuyên gia tại VietCham sẽ đồng hành cùng doanh nghiệp, giúp tối ưu hóa hoạt động kinh doanh và đạt được mục tiêu tài chính.

Hãy để VietCham trở thành đối tác đáng tin cậy của doanh nghiệp trong hành trình khởi tạo và phát triển kinh doanh. Với cam kết đem lại sự chuyên nghiệp và hiệu quả, chúng tôi sẽ hỗ trợ bạn vượt qua những thách thức và thành công trong lĩnh vực kinh doanh quốc tế.