Theo tờ báo Bloomberg, vào tháng 10/2022, tỷ phú Mukesh Ambani, người giàu thứ hai châu Á, đã thành lập một văn phòng gia đình tại Singapore. Ngoài ra, Ray Dalio – người sáng lập quỹ Bridgewater Associates và Sergey Brin – người đồng sáng lập Google, cũng đã sớm sở hữu một công ty theo mô hình Family Office tại đảo quốc sư tử. Bài viết sau đây của VietCham sẽ giới thiệu về khái niệm và chức năng chính của một Family Office, mà một người kinh doanh nên biết.

Family Office là gì?

Khái niệm: Văn phòng gia đình (Family Office) là một dạng công ty tư vấn quản lý tài sản tư nhân, phục vụ cho các gia đình có tài sản ròng cực kỳ lớn, thường từ 100 triệu USD trở lên. Family Office cung cấp một loạt các dịch vụ tài chính cho các gia đình giàu có, bao gồm quản lý đầu tư, kế hoạch tài chính, quản lý tài sản gia đình, thuế, quản lý hợp đồng và các dịch vụ khác.

Theo các nguồn thống kê và nghiên cứu từ Wealth-X, UBS, Campden Wealth và BCG gần đây, Hoa Kỳ là quốc gia có số lượng Family Office nhiều nhất trên thế giới, tiếp theo là Anh, Thụy Sĩ, Đức và Singapore.

screenshot 2023 05 15 133558

Mỹ: Khoảng 3.000-5.000 Family Office, chiếm đến 70% thị trường Family Office toàn cầu.
Anh: Khoảng 1.000-1.500 Family Office, chiếm khoảng 15-20% thị trường Family Office toàn cầu.
Thụy Sĩ: Khoảng 500-700 Family Office, chiếm khoảng 5-10% thị trường Family Office toàn cầu.
Đức: Khoảng 300-400 Family Office, chiếm khoảng 2-5% thị trường Family Office toàn cầu.
Singapore: Khoảng 200-300 Family Office. Đặc biệt, năm 2022, Singapore đã trở thành một trung tâm hấp dẫn cho việc thành lập Family Office nhờ chính sách thuế ưu đãi và các hoạt động an ninh chặt chẽ. Cơ quan tiền tệ Singapore ước tính khoảng 700 công ty loại hình này đã được thành lập vào cuối năm 2021, tăng thêm 300 so với 400 công ty được thành lập một năm trước đó.

Tuy nhiên, việc thống kê chính xác số lượng Family Office là rất khó do sự đa dạng về cấu trúc và quy mô của chúng, vì vậy những con số này chỉ mang tính chất tham khảo và có thể thay đổi theo thời gian.

Các chức năng chính của Family Office

văn phòng gia đình (family office) là gì? — *the full-service family office. nguồn: ocorian*

Trợ lý cá nhân: Family Office về cơ bản có thể thực hiện chức năng như một trợ lý cá nhân phục vụ những nhu cầu hàng ngày của gia đình chủ. Thực hiện giải quyết từ các yêu cầu cơ bản như như soạn thảo văn bản, thư từ, sắp xếp lịch bay hay thậm chí tìm chỗ ở có công viên cho phép dẫn thú cưng đi dạo.
Quản lý tài sản: Family Office có trách nhiệm quản lý tài sản cho các gia đình và cá nhân có giá trị tài sản ròng lớn. Chức năng này bao gồm phân tích và đánh giá tài sản hiện có, đưa ra chiến lược đầu tư và quản lý rủi ro để đảm bảo tài sản được bảo vệ và tăng trưởng theo thời gian.
Tư vấn đầu tư: Family Office cung cấp tư vấn đầu tư cho khách hàng, giúp họ hiểu rõ hơn về các tùy chọn đầu tư và các cơ hội đầu tư khác nhau. Chức năng này bao gồm nghiên cứu thị trường, đưa ra khuyến nghị đầu tư và giám sát các khoản đầu tư cho đến khi đạt được kết quả mong đợi.
Quản lý tài chính: Family Office cũng có trách nhiệm quản lý tài chính cho gia đình hoặc cá nhân, bao gồm các nhiệm vụ quản lý tài khoản ngân hàng, thu chi, chi trả hóa đơn, đặt tiền gửi cố định, trả tiền cho nhân viên hộ gia đình và quản lý nhu cầu tiền mặt hàng ngày.
Quản lý kinh doanh – Trụ sở chính: Một gia đình giàu có thể có nhiều doanh nghiệp. Để đảm bảo rằng các doanh nghiệp có thể hoạt động tốt và tránh những cạnh tranh không cần thiết, Family Office sẽ đóng vai trò như một trụ sở chính, thống nhất quy trình hoạt động của các doanh nghiệp lẻ kia.
Quản lý tài sản phi tài chính: Family Office cũng có thể quản lý các tài sản phi tài chính của khách hàng, bao gồm nhà đất, nghệ thuật, trang sức và các tài sản khác.
Quản lý đời sống gia đình: Family Office có thể cung cấp các dịch vụ quản lý đời sống gia đình, bao gồm điều phối các hoạt động kinh doanh gia đình, các hoạt động giải trí, du lịch và các nhu cầu gia đình khác.
Tài trợ và quyên góp từ thiện: Family Office có thể giúp khách hàng của mình thực hiện các hoạt động từ thiện và tài trợ cho các tổ chức từ thiện hoặc cộng đồng. Chức năng này bao gồm lập kế hoạch cho các dự án từ thiện, tài trợ cho các hoạt động từ thiện và quản lý các khoản quyên góp từ thiện của gia đình hoặc cá nhân.
Văn phòng gia đình cố vấn đáng tin cậy: có mối quan hệ sâu sắc và đáng tin cậy với gia đình chủ. Điều này cho phép văn phòng tham gia vào kế hoạch thuế, dự báo thanh khoản, phân bổ tài sản và thừa kế của cải giữa các thế hệ.

Bạn có thể sở hữu mô hình Family Office có chức năng phù hợp với từng nhu cầu riêng của mình. Hoặc nếu bạn có rất nhiều yêu cầu nhưng cần một pháp nhân thống nhất thì một ‘The full-service Family Office” có thể là thứ bạn tìm kiếm.

Tựu chung, mục tiêu chính của một văn Family Office là quản lý, phát triển sự giàu có, thịnh vượng của một gia đình và duy trì nó qua nhiều thế hệ. Chính vì vậy Family Office thường được thành lập bởi các gia đình giàu có với nhu cầu tài chính phức tạp, bao gồm quản lý lối sống và tài sản xa xỉ, kế hoạch đầu tư, báo cáo kế toán, lập kế hoạch thừa kế, kế nhiệm cũng như thực hiện hoạt động từ thiện.

Nếu bạn thuộc trường hợp được kể trên hoặc bạn đang tìm kiếm một phương pháp quản lý tài sản gia đình toàn diện, thì việc thành lập một Family Office có thể là giải pháp cho bạn.

Đọc thêm về: